Wenn zwei Welt-ETFs sich zu ähnlich sind
Zwei Fonds mit „Welt“ im Namen wirken wie Streuung. Oft teilen sie dieselben Schwergewichte — und dasselbe Branchenrisiko.
Viele Depots starten mit einem breiten Aktien-ETF und ergänzen später einen zweiten „diversifizierenden“ Fonds. Schaut man in die Top-Holdings, tauchen dieselben Technologie- und Finanznamen wieder auf. Die gefühlte Streuung schrumpft.
Überlappung messen
Ein einfacher Einstieg: die größten Positionen und Sektorgewichte nebeneinanderlegen. Fortgeschrittene Vergleiche berechnen Überschneidungsmaße auf Basis der Holdings. KI-gestützte Auswertung hilft, wenn viele Fonds geprüft werden — die Bewertung, ob die Reststreuung für Sie ausreicht, bleibt subjektiv und an den Horizont gebunden.
Was wir in der Beratung tun
In der Portfolio-Einordnung markieren wir doppelte Pfade und benennen Alternativen nur dann, wenn sie tatsächlich andere Regionen, Unternehmensgrößen oder Faktoren abdecken. Ziel ist eine ehrliche Landkarte, kein Umschichtungsdruck.